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RISIKOMANAGEMENT ALS PFLICHT UND CHANCE

// Risikofrüherkennung für Ihre Kunden

Die Welt verändert sich stetig und die Liste der Herausforderungen für Unternehmen ist lang:

  • Coronakrise
  • Rohstoffverknappung
  • Digitalisierung
  • Klimaschutz
  • Fachkräftemangel

Dies sind nur einige Beispiele für aktuelle Risikofaktoren. Für Ihre Firmen- und Gewerbekunden bieten wir Ihnen intelligente Lösungen zur Risikofrüherkennung und Auslagerung von Risiken im Bereich Versicherungen, welche den gesetzlichen Anforderungen entsprechen sowie zum Erhalt und Wachstum der Unternehmen beitragen. Für andere Risikobereiche stellen wir gern unser Netzwerk zur Verfügung.

Risikomanagement als Pflicht und Chance

Schaubild-76 Prozent

Seit 2021 ist Risikomanagement für alle Unternehmen hierzulande Pflicht – doch drei von vier kleinen und Mittelständischen Unter¬nehmen haben kein Risikomanagement!

Dies ist Ihre Chance, Firmenkunden beim Risikomanage-ment zu helfen und dabei das eigene Beratungsgeschäft auszuweiten. So schaffen Sie Mehrwert, stärken die Kundenbindung, steigern den Umsatz im Versicherungs-geschäft und minimieren Kredit- und Ausfallrisiken.

FELIXX unterstützt Banken und Sparkassen dabei mit Produkten für messbaren Erfolg. Gemeinsam mit dem Bundesverband der Sachverständigen für das Ver-sicherungswesen e. V. (BVSV) bietet FELIXX ein neues Instrument zur Umsetzung des Risikomanagements an. Der vom BVSV entwickelte RiskCheck Versicherungen erfüllt die gesetzlichen Vorgaben einer Risikoanalyse und bietet Banken und Sparkassen einen konkreten Weg zu messbarem Erfolg im Versicherungsgeschäft.

Gesetzlicher Hintergrund

Das neue StaRUG-Gesetz verpflichtet Unternehmen zur Risikofrüherkennung //

Die gesetzliche Verpflichtung des StaRUG (Gesetz über den Stabilisierungs- und Restrukturierungsrahmen für Unternehmen) regelt seit Januar 2021 die Anforderungen an die Unternehmensleitung zu Nach¬weis und Dokumentation bezüglich der Vorsorge bei der Früherkennung von Risiken.

Das Gesetz setzt eine entsprechende EU-Richtlinie zur Risikofrüherkennung um und soll Insolvenzen vermeiden. Durch fortlaufende Risikofrüherkennung und frühzeitiges Krisenmanagement soll die Geschäftsleitung das Fortbestehen des Unternehmens auch in schwierigen Zeiten sicherstellen können.

Durch das StaRUG sind alle Unternehmen dazu verpflichtet, bestandsgefährdende Risiken zu erkennen, zu analysieren, zu erfassen (Dokumentation), und darüber zu berichten, sowie Gegenmaßnahmen zur präventiven Sanierung einzuleiten. Das gilt insbesondere für haf¬tungsbeschränkte Gesellschaften, die jedoch bis heute oftmals kein ausreichendes Risikomanagement haben.

Der BVSV RiskCheck Versicherungen ist ein wirksames Werkzeug zur Risikofrüherkennung im Bereich Versicherungen und zur Auslagerung von Risiken.

Nutzen eines aktiven Risikomanagements

• Erfüllen der gesetzlichen Auflagen zum Risikofrüherkennungssystem (StaRUG)
• Frühzeitiges Erkennen von Risiken und dadurch auch von potenziellen finanziellen Schäden
• Absichern des Unternehmensvermögens (Finanzierung)
• Erhalt des Unternehmens
• Einschätzung der Risikostruktur des Unternehmens (Rating)
• Vermeiden von Haftungsrisiken für die Geschäftsleitung (Obliegenheitsverpflichtung des Geschäftsführers)
• Vermeidung von Kosten

Versicherungsrisiken erkennen und eliminieren //

BVSV RiskCheck Versicherungen

Mit dem BVSV RiskCheck Versicherungen verfügen Sie als Kreditinstitut über ein wirkungsvolles Instrument zur Risikofrüherkennung im Bereich Versicherungen.

Das Ergebnis ist ein anerkanntes Gutachten zum
Thema Versicherungen der Sachverständigengesellschaft mbH des Bundesverbandes der Sachverständigen für das Versicherungswesen e. V. (BVSV).

Mit einem Ampelsystem visualisiert der RiskCheck die Bedarfserkennung und vereinfacht die Beratung des Gewerbekunden durch Ihre Mitarbeiter. Dabei werden sämtliche Bestimmungen der Datenschutz-Grundverordnung eingehalten.

Ein Auszug der Branchen finden Sie hier (Link zur Anlage)

Leistungen im Bereich Versicherungen //

  • Nachweis und Dokumentation zur Vorsorge der Früherkennung von Risiken
  • Erfüllung der gesetzlichen Anforderungen nach dem StaRUG
  • Nachweis über die eingeleiteten Maßnahmen durch jährliche RiskChecks
  • Überprüfung der möglichen Auslagerung von Risiken
  • Erfüllung der Obliegenheitsverpflichtung des Geschäftsführers

Prozessablauf und Qualifizierung

Umsetzung leicht gemacht //

Der BVSV RiskCheck Versicherungen liefert Analyse, Auswertung und Empfehlungen im Risikofeld Versicherungen bei der Beratung Ihrer Firmen- und Gewerbekunden. Wir unterstützen Sie beim Prozessaufbau und -ablauf sowie bei der Qualifizierung Ihrer Mitarbeiter.

Prozess-Chart

Wettbewerbsvorteile für Banken und Sparkassen

Ein Boost für Beratungskompetenz, Kundenbindung und Umsatz //

Der Bedarf ist riesig, denn mehr als 75 Prozent der KMU erfüllen derzeit die gesetzlichen Vorgaben bezüglich des Risikomanagements nicht. Wer bei der Erfüllung des StaRUG unterstützt, wird dauerhaft mit seinen Kunden im Gespräch bleiben und sich über mehr Kundenloyalität sowie konkrete Umsatzsteigerungen freuen. Sie stärken mit einem StaRUG-Angebot zudem Ihre Beratungskompetenz und Ihre Marke.

Der BVSV RiskCheck Versicherungen dient außerdem als Plattform für eine verbesserte Zusammenarbeit mit Steuerberatern und Wirtschaftsprüfern. Denn diese sind laut Gesetz als Hinweisgeber und Berater für ihre Mandanten ebenfalls in der Pflicht – und RiskChecks reduzieren deren Haftungsrisiken.

Ihre Wettbewerbsvorteile auf einen Blick

• Erweiterung des Geschäftsfelds der Beratung von Gewerbe- und Firmenkunden
• Steigerung des Umsatzes im Versicherungsgeschäft
• Unterstützung bei der Umsetzung der gesetzlichen Vorgaben für Ihre Kunden
• Stabilisierung von Geschäftsbeziehungen und regelmäßiger Kontakt zum Kunden
• Verbesserung von Ratings (für Bank und Kunde)
• Sicherung des Unternehmensvermögens sowie Minimierung von Kredit- und Ausfallrisiken
• Neukundengewinnung durch Kompetenz

Gern beraten wir sie bei der Einführung des BVSV RiskChecks.

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In Kooperation mit

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Weitere Informationen finden Sie auch in unserer Broschüre

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